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為更好地引導公募基金行業主動作為、守正創新，積極服務個人養老金高質量發展，中國證券投資基金業協會25日重磅發布《公募基金行業服務個人養老金高質量發展行動綱要》 。
《行動綱要》從提高政治站位、履行職責使命、提升專業能力、豐富產品供給、優化客戶服務等五個方面，提出公募基金行業服務個人養老金高質量發展的起步點、著力點和關鍵點 。
強化核心能力建設
《行動綱要》明確服務個人養老金是公募基金行業的職責使命 ， 提出行業應當立足行業與公司自身層面，應當以長遠的戰略視角 ， 系統規劃和布局，從組織架構、公司治理、文化建設、資源投入等各方面予以重視，全面促進養老金業務發展 。應當引導廣大基金從業人員積極參與個人養老金投資，充分發揮示范引領作用 。同時應當以積極開放的態度加強與銀行、保險等其他相關行業的溝通交流，共同推動我國養老金融事業健康發展 。
《行動綱要》要求行業應當持續強化核心能力建設，做好專業能力的積累和傳承，并從三個方面予以強調：
一是聚焦投研能力提升 ， 應當持續優化投研體系建設，秉持長期投資、價值投資理念，采用成熟的資產配置策略來契合個人養老金的投資需求和特點 。二是強調人才隊伍建設 ， 應當搭建專業性強、穩定度高的團隊，重視梯隊化管理，健全長周期考核和激勵約束機制 ， 讓員工及公司的利益與投資者的長期利益保持一致 。三是重視信息技術應用，應當加大科技投入，探索運用金融科技等手段 ， 夯實信息系統的服務能力，更好的保障各項業務高效運轉 。
華夏基金表示，公募基金要持續夯實投資能力 。這背后要求的不僅僅是資產管理能力 ， 而是涉及資產的定義、創設和管理 。要善于在資本市場中挖掘出各類優秀的底層資產，通過產品設計將其包裝成風格清晰的養老金配置底層產品或投資組合 ， 同時也需要深刻理解不同類型、不同年齡、不同收入水平、不同風險偏好的養老金投資客戶，針對他們的需求研發出相應的資產配置策略，做好組合管理 。要將產品創設和投資者養老投資需求滿足進行有效結合 。
在人才隊伍建設和考核方面 ， 交銀施羅德基金表示，公司建立了專業的養老FOF投資團隊 。成立了多元資產管理部，專門負責養老FOF的投資管理工作，團隊具備深厚的理工科背景及扎實的數量研究功底，策略研發能力較強 ， 部門成員之間無縫協作、優勢互補，始終踐行“數智賦能 ， 紀律至上”的理念，能夠為公司養老FOF產品的布局與發展提供強有力的投資保障和支持 。華夏基金表示已建立適合養老金管理的制度框架 。選派具有長期投資經驗，特別是有長期養老金管理經驗的資深基金經理從事養老目標基金管理 ， 并為基金經理和投資者團隊建立了長期考核目標 。同時輔以與之相適應的激勵機制，使基金經理能夠安心、專心提升投資業績 。
在信息技術應用方面，華夏基金表示 ， 為海量客戶提供養老規劃服務需要智能投顧、大數據等相應的金融科技支撐，才能實現服務的個性化、智能化和有深度，有溫度 。
加大產品創新力度
《行動綱要》提出行業應當深研大眾多元化、多層次的養老理財需求，加大產品創新開發力度，為個人養老金提供豐富的配置選擇和投資工具 。
一是針對養老目標基金，應當充分考慮不同投資者的偏好和需求，進一步完善目標日期、目標風險等產品投資策略 。二是針對其他類型基金，應當借鑒國際經驗，結合國情市情，持續開發風格穩定、策略清晰的基金，健全產品譜系，并鼓勵通過設置鎖定期等方式引導長期投資 。三是在產品設計方面，應當從費用費率、申贖機制、收益分配等方面持續優化設置 ， 便利不同的資金投資與使用需求 。
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