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個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開閘在即 多家券商啟動(dòng)產(chǎn)品交易“灰度測試”

生活百科資產(chǎn)配置


個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開閘在即 多家券商啟動(dòng)產(chǎn)品交易“灰度測試”

文章插圖
（_原題為：個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開閘在即 多家券商啟動(dòng)產(chǎn)品交易“灰度測試”）
隨著首批個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄及銷售機(jī)構(gòu)的披露，個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開閘在即 。目前 ， 多家券商正在進(jìn)行行業(yè)平臺(tái)的“灰度測試”，并在手機(jī)客戶端內(nèi)部開辟了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專區(qū)，待接到進(jìn)一步通知即可上線展業(yè) 。
同時(shí)，券商加快與銀行、基金直銷平臺(tái)展開差異化競爭，除了在客戶端推出預(yù)約功能外，中信證券等多家頭部券商出臺(tái)個(gè)人養(yǎng)老投資方案規(guī)劃，側(cè)重發(fā)揮券商投研與投顧優(yōu)勢 ， 切入這一“萬億級”藍(lán)海 。此外，個(gè)人養(yǎng)老金Y份額將上架銷售，券商為引入相關(guān)產(chǎn)品已做好準(zhǔn)備 。
多家券商已開展“灰度測試”
【個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)開閘在即 多家券商啟動(dòng)產(chǎn)品交易“灰度測試”】業(yè)內(nèi)人士表示，多家頭部券商正在測試個(gè)人養(yǎng)老金全業(yè)務(wù)流程，驗(yàn)證相應(yīng)系統(tǒng)的有效性和穩(wěn)定性，包括：養(yǎng)老金基金上架、產(chǎn)品銷售、投資者開戶、適當(dāng)性管理、基金交易、清算交收等流程 。
“中信證券目前個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)所涉及的技術(shù)系統(tǒng)均已開發(fā)完成，并與部分商業(yè)銀行完成對接，正在進(jìn)行行業(yè)平臺(tái)的‘灰度測試’ 。”中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示 。
“自中國結(jié)算下發(fā)《關(guān)于接入個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)相關(guān)工作的通知》 ， 并將11月18日定為個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)灰度試運(yùn)行開始日期后，廣發(fā)證券已在灰度試運(yùn)行環(huán)境下，完成首筆個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開立和養(yǎng)老金基金申購 ?！睆V發(fā)證券相關(guān)人士對上海證券報(bào)采訪人員表示 。
華南某大型券商財(cái)富管理人士表示，所謂“灰度測試”就是先做小范圍測試 ， 通過目標(biāo)人群的使用體驗(yàn)和反饋來修改產(chǎn)品不足，再將全新的功能覆蓋到所有的系統(tǒng)用戶 。
銀證結(jié)算平臺(tái)的對接是個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)的“最后一公里” 。平安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，已于11月18日通過了中國結(jié)算個(gè)人養(yǎng)老金基金行業(yè)平臺(tái)驗(yàn)收測試，并完成了與個(gè)人養(yǎng)老金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)系統(tǒng)的測試對接工作 。
“下一步，平安證券將準(zhǔn)備平臺(tái)接入相關(guān)事宜，同時(shí)與合作銀行共同制定后續(xù)計(jì)劃 。”上述人士表示，此前已開展了投資者教育，如養(yǎng)老金持續(xù)輸出政策介紹、個(gè)稅遞延解讀、養(yǎng)老金知識(shí)科普等 。
上線預(yù)約功能搶灘萬億級“藍(lán)?！?br /> 在證監(jiān)會(huì)發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》后，中信證券、招商證券、國信證券、廣發(fā)證券等獲得首批個(gè)人養(yǎng)老金代銷展業(yè)資格的券商均可預(yù)約開通養(yǎng)老金賬戶 。多家券商“鉚足勁”通過直播、抽獎(jiǎng)等形式爭奪客戶資源 。
從各家券商已出臺(tái)的個(gè)人養(yǎng)老投資方案看，相比銀行與基金直銷平臺(tái)，券商側(cè)重發(fā)揮自身在投研上的專業(yè)優(yōu)勢，依托投顧團(tuán)隊(duì)，在養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品選擇等方面為投資者提供財(cái)富管理服務(wù) 。
中信證券表示，公司有近萬名一線客戶經(jīng)理，熟悉各類資產(chǎn)配置策略，尤其是權(quán)益類資產(chǎn) 。公司將推出個(gè)人養(yǎng)老金投資一站式解決方案，力求為客戶提供含賬戶管理、資產(chǎn)配置、服務(wù)陪伴等綜合服務(wù) 。中信證券已與部分基金管理人建立代銷合作關(guān)系，目前正在安排產(chǎn)品上線和配置參數(shù)調(diào)試 。
興業(yè)證券表示，公司養(yǎng)老投資服務(wù)體系旨在發(fā)揮公司“投研+產(chǎn)品+服務(wù)”三方面經(jīng)驗(yàn)，更加注重養(yǎng)老資金的安全性需求，為客戶提供覆蓋完整生命周期的養(yǎng)老服務(wù) 。
瞄準(zhǔn)Y份額基金代銷市場
據(jù)悉，養(yǎng)老目標(biāo)FOF專門針對個(gè)人養(yǎng)老金設(shè)置的Y份額即將面世，這一領(lǐng)域也是券商發(fā)力代銷的重點(diǎn) 。

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