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個(gè)人養(yǎng)老金基金最新“成績單”：規(guī)模超20億元，97%飄紅( 三 )

生活百科基金


個(gè)人養(yǎng)老金基金Y類份額最高收益超5% 。截至1月19日，2022年11月16日成立的兩只基金——工銀養(yǎng)老2050五年Y收益5.36%，中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y收益5.33% 。
另有兩只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額成立以來收益超4% ， 分別為興業(yè)養(yǎng)老2035三年Y收益4.4%，東方紅頤和積極養(yǎng)老目標(biāo)五年Y收益4.13% 。
此外 ， 還有13只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額成立以來收益在3%-4%之間，18只收益在2%-3%之間，49只收益在1%-2%之間 ， 45只收益在0-1%之間 。
但也有4只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額成立以來收益為負(fù) ， 它們?nèi)繛椤胺€(wěn)健FOF” 。穩(wěn)健型產(chǎn)品出人意料出現(xiàn)負(fù)收益，主要是由于去年最后兩個(gè)月債市出現(xiàn)較大跌幅 。
總體來看，近兩個(gè)多月來陸續(xù)成立的133只個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額 ， 成立以來的平均收益為1.56% 。
對(duì)比2022年養(yǎng)老FOF全年整體平均收益跌幅超10%的滲淡業(yè)績 ， 個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額回報(bào)相當(dāng)亮眼 。
個(gè)人養(yǎng)老金基金的投資策略
春節(jié)前披露的公募基金2022年四季報(bào)，讓129只個(gè)人養(yǎng)老金基金的投資策略浮出水面 。
總體來說，得益于股市在2022年最后兩個(gè)月的回暖，權(quán)益基金配置較多的養(yǎng)老目標(biāo)日期基金獲得了較好的回報(bào) 。
多數(shù)基金經(jīng)理認(rèn)為，四季度，A股資產(chǎn)估值整體合理 ， 權(quán)益資產(chǎn)處于賠率較好，勝率亦不算低的位置 ， 具有較好的性價(jià)比 。
其中，周崟管理的工銀養(yǎng)老2050五年Y是目前個(gè)人養(yǎng)老金基金Y份額成立以來收益榜第一名 。
周崟在2022年四季報(bào)中表示，在大類配置上，該基金在四季度初超配基本面接近底部，且具有較好估值性價(jià)比的港股資產(chǎn) 。
周崟在港股市場(chǎng)大幅反彈后，于2022年四季末在港股內(nèi)部做適當(dāng)再平衡調(diào)整，小幅減持互聯(lián)網(wǎng)，小幅增持醫(yī)藥 。
而在A股內(nèi)部行業(yè)配置上，周崟在四季度未對(duì)大類板塊做顯著調(diào)整，而對(duì)板塊內(nèi)部做了適當(dāng)微調(diào) 。金融周期板塊內(nèi)部小幅減持周期增持券商，成長板塊內(nèi)部適度增配估值相對(duì)較低的TMT板塊及軍工板塊 ， 消費(fèi)內(nèi)部小幅增持受益于消費(fèi)場(chǎng)景放開的子板塊 。
這一輪反彈行情中，港股表現(xiàn)尤其出色 。工銀養(yǎng)老2050五年Y也在春節(jié)前以5.36%拿下了133只Y類份額成立以來的第一名 。
桑磊管理的中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y自2022年11月16日成立，截至1月19日收益5.33%，在133只Y類份額中排名第二 。
不過 ， 中歐預(yù)見養(yǎng)老2050五年Y去年四季度收益為-0.37%，但今年年初以來卻大漲5.73%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于別的個(gè)人養(yǎng)老金基金 。
桑磊在基金2022年四季報(bào)中表示，該基金2022年四季度的主要持倉堅(jiān)持長期資產(chǎn)配置策略，但對(duì)部分主動(dòng)權(quán)益基金進(jìn)行了分散和優(yōu)化 。該基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)以長期業(yè)績優(yōu)異的主動(dòng)權(quán)益型基金為主，交易便捷的指數(shù)型基金為輔 。其他資產(chǎn)方面，增加了部分轉(zhuǎn)債基金的配置，繼續(xù)參與可轉(zhuǎn)債個(gè)券的交易性機(jī)會(huì) 。
值得一提的是 ， 個(gè)人養(yǎng)老基金中的“穩(wěn)健FOF”，該類基金占個(gè)人養(yǎng)老金基金比例超六成 ， 但這類基金成立以來剛巧遇上了2022年最后兩個(gè)月債市大回調(diào)，這導(dǎo)致“穩(wěn)健FOF”自成立以來甚至出現(xiàn)4只出現(xiàn)負(fù)收益 ， 個(gè)人養(yǎng)老基金Y份額中僅有的4只負(fù)收益基金全部是“穩(wěn)健FOF” 。
不過，“穩(wěn)健FOF”也有部分基金取得不錯(cuò)的收益，比如蔡健林管理的成立于2022年11月17日的兩只Y份額基金——匯添富添福睿選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)、匯添富添福睿選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有Y，截至春節(jié)前（1月19日，下同）成立以來兩個(gè)月 ， 收益分別為1.86%、1.68% 。
蔡健林在四季報(bào)中表示 ， 其管理的基金在四季度取得了較好的絕對(duì)回報(bào)，主要得益于：一、在資產(chǎn)配置層面上，前瞻地回避了債券市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)的較大幅度下跌 。二、權(quán)益資產(chǎn)結(jié)構(gòu)配置上，較早降低了市場(chǎng)熱門賽道的成長型資產(chǎn)，增加了偏價(jià)值型的資產(chǎn)比重，并且在大盤核心資產(chǎn)遭恐慌拋售后逐漸做了增持操作 。

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