【合規(guī)風(fēng)險管理中遵循的原則有哪些】1、合規(guī)風(fēng)險管理是一種風(fēng)險管理 ， 所以其應(yīng)遵循風(fēng)險管理的基本架構(gòu) 。一般而言 ， 風(fēng)險管理有三道防線 。
2、所有做事情的部門為第一道防線 。風(fēng)險管理是第二道防線 。第三道防線是審計 。所謂第二道風(fēng)險，就是它不做具體的事情，只管風(fēng)險 。合規(guī)風(fēng)險就是管合規(guī)風(fēng)險，其他的風(fēng)險部就管其他風(fēng)險，它不直接從事具體的經(jīng)營管理活動，所以關(guān)鍵在于要找到風(fēng)險管理的切入點 。
3、我們現(xiàn)在做合規(guī)風(fēng)險管理時，大家有不同的做法 。有些是先做第一道防線，流程立規(guī)，建立機制 ， 一道防線建一個機制 。對于行長來說最后一道防線是合規(guī)或者風(fēng)險管理，不是審計，審計跟行長沒關(guān)系，審計是在行長以外的第四道防線，監(jiān)管則是第五道防線 。一般而言，大家都是第一道防線做流程立規(guī)，第二防線做風(fēng)險管理程序，而這兩件事都與風(fēng)險合規(guī)有關(guān) 。
