確認凈值是指確認每份基金單位的凈資產價值 。基金凈值等于基金的總資產減去總負債后的余額 ， 再除以基金全部發行的單位份額總數 。
開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行 。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格 。
基金單位凈值的估值是指對基金的資產凈值按照一定的價格進行估算 。它是計算單位基金資產凈值的關鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具 ， 如股票、債券等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值 。
基金資產的估值原則如下：
1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算 。
2、未上市的股票以其成本價計算 。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算 。
【確認凈值是什么意思 理財產品確認凈值是什么意思】4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時 ， 基金管理人依照國家有關規定辦理 。
