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此次證監(jiān)會發(fā)布的個人養(yǎng)老金基金名錄中，共包含40家基金公司的129只基金 。業(yè)內(nèi)認為，個人養(yǎng)老金的發(fā)展與壯大將加速居民財富入市，未來有望年均貢獻2400億元股市增量資金 。
個人養(yǎng)老金制度穩(wěn)步推進，繼各基金公司踴躍增設(shè)Y份額后，首批個人養(yǎng)老金基金名錄已經(jīng)落地 。
截至11月18日，共有易方達基金、華夏基金、南方基金等40家公募基金公司旗下129只基金進入了首批個人養(yǎng)老基金名錄 。
個人養(yǎng)老基金銷售機構(gòu)方面，則入選了中國工商銀行、中信銀行、招商銀行、北京銀行等16家銀行 ， 華泰證券、中信證券、東方證券、長江證券等14家證券公司，螞蟻基金、天天基金、盈米基金等7家獨立基金銷售機構(gòu) 。
業(yè)內(nèi)認為，個人養(yǎng)老金的發(fā)展與壯大將加速居民財富入市，未來有望年均貢獻2400億元股市增量資金 。養(yǎng)老金的壯大與權(quán)益資產(chǎn)的增配也將加速A股的機構(gòu)化進程，將進一步推升股市定價合理化水平 。
129只基金入圍
11月18日，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《個人養(yǎng)老基金名錄》和《個人養(yǎng)老基金銷售機構(gòu)名錄》，首批個人養(yǎng)老金基金落地 。
《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》中指出 ， 個人養(yǎng)老金基金名錄由中國證監(jiān)會確定 ， 每季度通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站、基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、基金行業(yè)平臺等向社會發(fā)布 。
個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品需滿足以下條件：最近4個季度末規(guī)模不低于5000萬元或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金；投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、運作合規(guī)穩(wěn)健且適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他基金 。
截至11月18日 ， 共有40家公募基金公司旗下129只基金進入了首批個人養(yǎng)老基金名錄 。
其中 ， 華夏基金旗下共有9只基金入圍首批個人養(yǎng)老基金名錄，產(chǎn)品數(shù)量居于首位 。匯添富基金和南方基金各有8只基金入圍，易方達基金、嘉實基金各有7只產(chǎn)品入圍，入圍產(chǎn)品數(shù)量居于前列 。
從首批個人養(yǎng)老基金類型來看，129只基金中有50只基金是“養(yǎng)老目標(biāo)日期”基金，覆蓋的退休日期從2025年到2050年不等 。其中，養(yǎng)老目標(biāo)日期為2040年和2035年基金分別為14只和12只，數(shù)量居于前列 。
從產(chǎn)品風(fēng)險水平來看，共有79只“目標(biāo)風(fēng)險”基金 ?！澳繕?biāo)風(fēng)險”基金名稱中帶有“穩(wěn)健”的基金超過七成，達58只 。
此外，名稱中帶有“平衡”的“目標(biāo)風(fēng)險”基金14只，帶“均衡”的4只，帶有“積極”和“保守”基金分別為2只、1只 。
個人養(yǎng)老基金銷售機構(gòu)方面 ， 則入選了中國工商銀行、中信銀行、招商銀行、北京銀行等16家銀行，華泰證券、中信證券、東方證券、長江證券等14家證券公司，螞蟻基金、天天基金、盈米基金等7家獨立基金銷售機構(gòu) 。
“首批個人養(yǎng)老金基金共129只，占比符合要求基金的90.2% ， 基本符合預(yù)期，頭部資管機構(gòu)在產(chǎn)品數(shù)量及存量規(guī)模上占據(jù)一定優(yōu)勢，在銷售層面或具備一定優(yōu)勢 。個人養(yǎng)老金正式啟動有望進一步強化大財富賽道的成長邏輯 ， 渠道端更加利好銀行和頭部渠道機構(gòu) ， 產(chǎn)品端更加利好長期投資能力優(yōu)秀的頭部資管機構(gòu)以及產(chǎn)品具有錯位競爭優(yōu)勢的頭部險企 ?！遍_源證券在研報中指出 。
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