銀聯(lián)商務除被罰6516萬元外，另有4名當事人被央行一并處罰，罰金5萬元至11.5萬元不等 。
就此，銀聯(lián)商務回應稱，堅決擁護央行對支付行業(yè)的嚴監(jiān)管要求，并將舉一反三，持續(xù)改進，繼續(xù)認真執(zhí)行產(chǎn)業(yè)各項政策法規(guī)，爭做支付行業(yè)合規(guī)經(jīng)營表率 。
反洗錢監(jiān)管再度升級
時代周報采訪人員梳理央行及各分支機構官網(wǎng)后發(fā)現(xiàn) ， 近兩月，交通銀行、工商銀行、郵儲銀行等近十家金融機構因違反《反洗錢法》被央行處以重罰 。
11月2日，交通銀行陜西省分行因違反反洗錢管理規(guī)定被罰180萬元；11月4日，工行陜西省分行因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫、金融消費權益保護及征信管理規(guī)定被罰款525萬元；12月23日，郵儲銀行上海分行因存在“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告”等違法行為，被罰款559萬元 。
“央行此次年末開出的支付罰單，是近年支付行業(yè)強監(jiān)管態(tài)勢的典型縮影 ?！碧K筱芮表示，監(jiān)管對違規(guī)支付機構的處罰力度逐步加碼，近年支付行業(yè)頻收巨額處罰，其中不乏上億級別的罰單 。
據(jù)央行發(fā)布2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況介紹，在反洗錢執(zhí)法檢查方面，2021年央行全系統(tǒng)共開展159項反洗錢專項執(zhí)法檢查、476項含反洗錢內容的綜合執(zhí)法檢查和3項涉案機構的行政處罰調查 。檢查涉及銀行業(yè)機構600家、非銀行支付機構18家、保險機構11家、證券業(yè)機構9家 。
2022年1月 ， 為提升金融行業(yè)洗錢和恐怖融資的風險防范能力，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對客戶盡職調查從個人到機構各個方面做詳細規(guī)定 ， 不斷完善反洗錢監(jiān)管制度 。
光大證券統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2022年前三季度，反洗錢行政處罰涉及銀行業(yè)、支付行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)四類金融機構 。從處罰筆數(shù)和處罰金額來看，銀行業(yè)金融機構受到的處罰筆數(shù)和處罰金額占比最高，涉及反洗錢處罰608筆，處罰總金額共計約27852.71萬元 。支付行業(yè)合計處罰10258.6萬元 ， 亦成為監(jiān)管關注重點 。
11月17日，央行反洗錢局副局長王靜公開表示，近年來 ， 央行按反洗錢工作的總體部署，結合我國金融監(jiān)管體制實際情況逐步確立了以風險評估為基礎、執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結合的風險為本反洗錢監(jiān)管框架 。
“下一步，央行將繼續(xù)改進和完善監(jiān)管方式，著重引導金融機構建立自我驅動的洗錢風險管理機制，充分調動金融機構反洗錢工作的積極性、主動性 。重點完善風險為本監(jiān)管評價、加強改進反洗錢日常監(jiān)管和溝通兩方面工作 。”王靜表示 。
相關經(jīng)驗推薦
- 鐵壺怎么沏鐵觀音
- 切開的蜜瓜可以放冰箱嗎 切開的哈密瓜放冰箱能放幾天
- 開年市場焦點：日元！
- 臺媒：馬英九喊話蔡英文，與大陸展開對話謀和
- 王者榮耀怎么開啟隱身訪問主頁
- 原神新手攻略從零開始開新號 原神新手攻略從零開始開新號2022
- 《回廊亭》重磅出擊火熱拍攝中 鄧家佳強勢開啟推理模式
- 《小女上房揭瓦》開年甜出圈 第一季收獲高甜“自來水”
- 《下一站是幸福》定檔1月28日 宋茜宋威龍聯(lián)手共撒開年糖
- 山楂球打開后能放多久