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央行開巨額罰單！這3家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規(guī)定

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央行開巨額罰單！這3家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規(guī)定

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【央行開巨額罰單！這3家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規(guī)定】
央行開巨額罰單！這3家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規(guī)定

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本文來源：時代周報 作者：夏子軒
招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務(wù)被重罰 。
12月30日 ， 央行披露一批8月底時作出行政處罰決定的罰單 。其中，招商銀行因13項(xiàng)違法事由，被處以警告，沒收違法所得5.692641萬元 ， 罰款3423.5萬元；廣發(fā)銀行因9項(xiàng)違法事由 ， 被處以警告，罰款3484.8萬元；銀聯(lián)商務(wù)同樣因9項(xiàng)違法事由，被處以警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元 。
易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮表示 ， 2022年支付行業(yè)處罰頻現(xiàn)，主要有兩方面特征：一是處罰頻次增加，監(jiān)管頂層制度日益完善 ， 監(jiān)管科技水平也不斷精進(jìn)，機(jī)構(gòu)的違規(guī)“小動作”難以藏身；二是“雙罰”趨勢顯著，除了機(jī)構(gòu)層面的處罰，對責(zé)任人的個體處罰力度也在同步進(jìn)行 。
上述三家機(jī)構(gòu)多處行為涉嫌違反反洗錢規(guī)定，這些行為包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等 。反洗錢一直是近年央行重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域 。近年，央行持續(xù)完善反洗錢法律制度體系，推進(jìn)《反洗錢法》修訂，并建立“風(fēng)險評估＋執(zhí)法檢查”雙支柱監(jiān)管框架 。
2022年2月，央行等聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計(jì)劃（2022-2024年）》，在全國范圍內(nèi)推動開展打擊治理洗錢違反犯罪三年行動 。在風(fēng)險為本理念下，可以預(yù)見反洗錢監(jiān)管形勢將會越加嚴(yán)格 。
央行開巨額罰單！這3家機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰超1.34億，多處涉違反反洗錢規(guī)定

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圖源：圖蟲創(chuàng)意

兩銀行和一支付機(jī)構(gòu)被罰
12月30日 ， 央行對招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務(wù)及多名相關(guān)責(zé)任人作出行政處罰，累計(jì)罰款1.34億元 。
銀罰決字（2022）1號顯示，招商銀行共違反13項(xiàng)規(guī)定，包括：違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；違反支付機(jī)構(gòu)備付金管理規(guī)定；違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定；違反金融營銷宣傳管理規(guī)定 。
招商銀行除被處警告，罰沒收違法所得5.692641萬元 ， 罰款3423.5萬元外，另有10名當(dāng)事人被罰 ， 罰金1萬元至14.5萬元不等 。
銀罰決字（2022）12號顯示 ， 廣發(fā)銀行共違反9項(xiàng)規(guī)定，包括：違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；違反人民幣管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫管理其他規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易 。
廣發(fā)銀行除被罰款3484.8萬元外，另有12名當(dāng)事人被央行處罰，罰金1萬元至9萬元不等 。
銀罰決字（2022）25號文顯示，銀聯(lián)商務(wù)共違反9項(xiàng)規(guī)定，包括：違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反條碼支付業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護(hù)規(guī)定 。

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