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缺乏2B市場(chǎng)空間：互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療與醫(yī)藥電商日趨融合

云知道傳統(tǒng)藥企轉(zhuǎn)型

從國外市場(chǎng)來看，尤其是實(shí)施了醫(yī)藥分開的國家和地區(qū)，互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療和醫(yī)藥電商都無需通過擴(kuò)大到對(duì)方的領(lǐng)域來獲得發(fā)展 。但由于醫(yī)療服務(wù)價(jià)格始終在低位且企業(yè)沒有大規(guī)模支付的意愿，互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療在中國無法僅靠服務(wù)來做出規(guī)?；杖?，必須依賴賣藥來做大 。而醫(yī)藥電商由于在中國同樣缺乏2B的入口，只能在2C端始終圍繞著非藥品來推動(dòng)規(guī)模增長，但為了擴(kuò)大規(guī)模，也通過互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療來擴(kuò)大自身在藥品的營收 。兩者在中國日趨融合 。
互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療本質(zhì)是2B的，其分為以醫(yī)療機(jī)構(gòu)為核心的業(yè)務(wù)協(xié)同模式和以員工福利模式為核心的第三方平臺(tái)模式 。無論是哪種模式，核心的支付方來自醫(yī)保、商保和企業(yè)，而非個(gè)人 。而醫(yī)藥電商則較為復(fù)雜，主要分為基于醫(yī)療機(jī)構(gòu)或藥品福利機(jī)構(gòu)（PBM）的2B模式，以及以2C為主的大健康產(chǎn)品銷售模式（非藥品為主，藥品占比較?。?。
互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療的商業(yè)模式核心是其可規(guī)模化的收入來源，由于醫(yī)療服務(wù)的主要支付方不是個(gè)人自費(fèi)，而是醫(yī)保和商保，這從收入來源決定了其本質(zhì)是2B 。其次，在用戶開發(fā)上，直接去獲得用戶還是通過團(tuán)體來獲客是兩個(gè)完全不同的發(fā)展模式 。在支付方?jīng)Q定支付限定范圍的前提下，個(gè)人雖然可以自行采購服務(wù)，但用戶極為分散且需求隨機(jī)，無法保證穩(wěn)定的客戶需求，事實(shí)上仍然是通過類似企業(yè)、商保和醫(yī)療機(jī)構(gòu)等團(tuán)體來獲客 。最后，在為用戶提供服務(wù)的團(tuán)隊(duì)上，互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療仍然不得不依靠醫(yī)療機(jī)構(gòu)內(nèi)的醫(yī)護(hù)人員，這導(dǎo)致平臺(tái)方與醫(yī)療機(jī)構(gòu)的沖突，尤其在醫(yī)生缺乏自由執(zhí)業(yè)的市場(chǎng)環(huán)境下，這導(dǎo)致一旦醫(yī)療機(jī)構(gòu)也開展類似服務(wù)，平臺(tái)的競(jìng)爭(zhēng)性處于明顯的下風(fēng) 。當(dāng)然，在醫(yī)生自由執(zhí)業(yè)的國家，平臺(tái)方并未受到明顯的沖擊，但隨著醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療，市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性大大提升了，這導(dǎo)致本可流入平臺(tái)的用戶更多進(jìn)入醫(yī)療機(jī)構(gòu)，這將在長期削弱平臺(tái)的可擴(kuò)展性 。
如果從美國市場(chǎng)來看，2020年的疫情雖然大幅推高了Teladoc Health的營收，但如果考慮到其主要收入仍然來自企業(yè)的會(huì)員費(fèi)而非實(shí)際問診收入，其增長性將會(huì)出現(xiàn)短期向好而長期面臨瓶頸 。從2020年的數(shù)據(jù)來看，Teladoc的會(huì)員數(shù)已經(jīng)越過5000萬，問診次數(shù)從2019年的410萬次上升到2020年的1060萬次，實(shí)際診次占會(huì)員使用率也從2019年的11.3%上升到將近20% 。2020年是2019年的2.5倍，這與之前50-100%的增速相比還是非?？斓?。不過，美國的在職員工數(shù)量總計(jì)在1.6億人，Teladoc的會(huì)員數(shù)量已經(jīng)占其1/3，由于這一市場(chǎng)還有其他競(jìng)爭(zhēng)者，Teladoc的營收增長在未來將迎來明顯的放緩 。
但如果拿這個(gè)數(shù)據(jù)與醫(yī)療機(jī)構(gòu)相比，其增長速度和絕對(duì)數(shù)值都并不高 。作為美國最大的醫(yī)院集團(tuán)之一，CommonSpirit在2020年完成了超過100萬次視頻問診，而在2019年，其視頻問診次數(shù)幾乎可以忽略不計(jì) 。而美國三大營利性醫(yī)院集團(tuán)的視頻問診數(shù)量在2020年也分別獲得了高速增長，僅在第二季度，HCA就完成了50萬次，Tenet完成了19萬次，CHS則完成了23萬次 。
從美國市場(chǎng)來看，醫(yī)療機(jī)構(gòu)的視頻問診主要來自聯(lián)邦醫(yī)保和商保的賠付，而平臺(tái)方Teladoc的收入則主要來自企業(yè)和商保賠付 。因此，除了員工福利之外，第三方平臺(tái)主要的收入很難直接從醫(yī)療機(jī)構(gòu)獲取 。而在中國市場(chǎng)，商保一直較小，且以住院賠付為主 。醫(yī)保雖然將互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療納入賠付，但由于線上醫(yī)療的醫(yī)保額度必須來自線下，而線下醫(yī)療機(jī)構(gòu)的醫(yī)保額度本來就相對(duì)緊張，將其與第三方公司進(jìn)行分配的難度較大，第三方平臺(tái)來自醫(yī)療機(jī)構(gòu)的收入規(guī)模較為有限 。而且，由于中國線下醫(yī)療服務(wù)的價(jià)格較低，線上醫(yī)療服務(wù)的價(jià)格又不可能比線下更貴，來自服務(wù)的收入相對(duì)有限，更多的希望來自賣藥 。

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