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養老基金2022年深陷虧損 年度回報率為負

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養老基金2022年深陷虧損 年度回報率為負

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【養老基金2022年深陷虧損 年度回報率為負】澳洲養老基金2022年深陷虧損 。（圖/Australia Super Funds Facebook）
養老基金（Super funds）在2022年年底深陷虧損，市場動蕩導致年度回報率為負，這是自2000年以來的第四次 。
《澳洲人報》報道，根據研究機構SuperRatings的數據，在截至12月底的12個月里，平衡型基金的中位數回報率為負4.8%，房地產和股票是造成這種下降的主要原因 。
今年僅有兩只平衡型基金實現了正收益 。Perpetual平衡增長基金的回報率為1.7% ， 而First Super的平衡型基金則取得了0.1%的收益 。
在本年度其他前20名基金中，包括Hostplus、Australian Retirement Trust和Hesta，其回報率在負2%和負4.4%之間 。但全國最大的養老基金，價值1300億澳元的AustralianSuper，卻沒有取得任何超額收益，而是與中位數結果一致，回報率為負4.8% 。
這是平衡基金第四次在整個日歷年錄得負增長 ， 其2022年的表現不敵2011年的負1.9%，與2002年的負4.8%看齊 。不過 ， 仍無法與2008年的負20%的回報率相提并論 。
平衡型基金在2022年受到股票和債券同時下跌的沖擊 。這些基金通常將其資產的約70%分配給股票，約30%分配給債券 。
經濟重新開放加上空前的刺激措施和Covid-19大流行期間的供應鏈中斷造成了持續的高通脹，這導致世界主要央行在這一年激進加息，包括澳洲儲備銀行（RBA） 。
“養老基金經歷了一個動蕩的2022年，通脹加劇推動了持續的加息，并使國際市場陷入嚴重的不確定性時期，”SuperRatings執行董事Kirby Rappell說 。
Rappell說，令人失望的回報是由房地產和國際股票的下跌推動的 ， 固定利息未能發揮安全網的作用 ， 進一步影響了回報 。
回顧這一年基金收益的慘淡，Rappell指出了養老基金的長期表現 。
“雖然成員們可能對今年的表現感到失望 ， 但如果我們從長期來看，基金繼續在目標方面表現良好 。”他說，“由于未來有更多的不確定性 ， 設定你的策略并試圖忽略當前的市場噪音以增加長期成功的幾率仍然很重要 ?！?br /> 長期來看，自2000年以來，養老基金回報率平均為每年6.1% 。
Hostplus的平衡選項在長期內表現最佳，平均年回報率為9.1% 。其次是AustralianSuper和Australian Retirement Trust，年均回報率為8.8%和8.6% 。
“我們預計未來幾個月市場會有更多的起伏，通貨膨脹的路徑和相關的利率變動仍然是基金是否能夠為會員提供積極回報的關鍵驅動因素 ?！盧appell說 。
“現在是會員考慮他們愿意容忍的起伏程度的好時機，并對他們的基金在業績、費用和保險方面做一個健康檢查 。
“對于尋求不那么顛簸的成員來說，有一線希望，現金回報率預計將上升到4-5%左右，然而，雖然比過去幾年有了明顯的改善，但預期的現金回報率仍然低于通貨膨脹 ?！?br /> Rappell還預示該行業的進一步整合 。“我們繼續看到基金的合并和投資經理的整合，但整個市場仍然有大量的產品 。”他說 。
編輯：尹莎

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