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一天收7張罰單，被罰780萬！寧波通商銀行被曝16項違規(guī)，上市還有希望嗎？

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一天收7張罰單，被罰780萬！寧波通商銀行被曝16項違規(guī)，上市還有希望嗎？

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一天收7張罰單，被罰780萬！寧波通商銀行被曝16項違規(guī)，上市還有希望嗎？

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本文來源：時代周報 作者：夏子軒
【一天收7張罰單，被罰780萬！寧波通商銀行被曝16項違規(guī)，上市還有希望嗎？】銀行業(yè)嚴監(jiān)管態(tài)勢還在持續(xù) 。
寧波通商銀行一天連吃七張罰單 ， 處罰金額合計780萬元 。12月20日 ， 銀保監(jiān)會行政處罰信息顯示，寧波通商銀行因同業(yè)投資投后管理不到位等6項違規(guī)被寧波銀保監(jiān)局合計罰款420萬元；因關(guān)聯(lián)方名單不完整等10項違規(guī)被寧波銀保監(jiān)局合計罰款360萬元 。
寧波通商銀行成立于2012年4月16日 ， 是國內(nèi)首家由外資銀行改制 ， 由政府主導(dǎo)、民營主體、市場化運作、財政直接管理的混合所有制地方法人銀行 。該行注冊資本52.2億元 ， 現(xiàn)有股東15家，其中國有股權(quán)占比27%、外資背景股權(quán)占比17%、銀行股占比5%、民營股占比51% 。
12月22日 ， 就一天連吃七張罰單一事，時代周報采訪人員多次致電寧波通商銀行總行，截至發(fā)稿仍未獲回復(fù) 。
被罰780萬元
寧波通商銀行此次被罰 ， 涉及違規(guī)事實共16項 。
其中，因同業(yè)投資投后管理不到位、關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、將同業(yè)存款計入一般性存款、凈值型理財產(chǎn)品部分投資比例不合規(guī)、凈值型理財產(chǎn)品估值方法不準確、凈值型理財產(chǎn)品信息披露不到位，該行被罰款420萬元 。
同時，因關(guān)聯(lián)方名單不完整、績效薪酬管理不合規(guī)、員工與名下授信客戶發(fā)生資金往來、未合理分擔(dān)小微企業(yè)抵押物財產(chǎn)保險費用、將同業(yè)存款計入一般性存款、市場風(fēng)險管理不審慎、信用風(fēng)險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶識別機制不完善、數(shù)據(jù)治理存在欠缺，寧波通商銀行又被罰款360萬元 。
周曉科、朱承毅、張暉、楊曄、王磊等5名寧波通商銀行責(zé)任人對相關(guān)違規(guī)行為負有直接管理責(zé)任、直接經(jīng)辦責(zé)任的員工也被給予警告處罰 。

一天收7張罰單，被罰780萬！寧波通商銀行被曝16項違規(guī)，上市還有希望嗎？

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圖源：圖蟲創(chuàng)意

2021年10月 ， 寧波通商銀行也曾因違反審慎經(jīng)營規(guī)則等違法違規(guī)行為連吃兩張罰單，共計被罰150萬元 。
此前，寧波通商銀行也多次被罰 。據(jù)銀保監(jiān)會披露，2017年7月至2019年6月寧波通商銀行資金營運中心的部分同業(yè)投資投后管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，許勤對上述違法違規(guī)行為負有直接管理責(zé)任，寧波通商銀行資金營運中心被處以150萬元罰款 。2020年2月，寧波通商銀行某理財業(yè)務(wù)信息披露嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰；2020年3月 ， 寧波通商銀行因未對交易員超授權(quán)交易采取控制措施被處罰 。
已完成IPO輔導(dǎo)備案
接連被罰，對正處于IPO關(guān)鍵階段的寧波通商銀行來說不是好消息 。
2022年5月，寧波通商銀行披露2021年度社會責(zé)任報告，報告顯示該行明確發(fā)行上市要求，研究推進銀行發(fā)行上市工作 。
2022年7月，寧波通商銀行召開2022年半年度工作會議指出，上半年該行加大戰(zhàn)略業(yè)務(wù)突破，迎接監(jiān)管全面檢查，有序推進IPO工作 。還將持續(xù)打好戰(zhàn)略業(yè)務(wù)起量、監(jiān)管檢查圓滿、IPO輔導(dǎo)驗收“三場硬仗”，全力達成年度預(yù)算目標 。
9月21日，寧波市地方金融監(jiān)管局披露《關(guān)于2022年度寧波市擬上市企業(yè)培育庫擬入庫企業(yè)的公示》，寧波通商銀行躋身青鳳庫擬入庫企業(yè)名單 。10月21日，證監(jiān)會官網(wǎng)信息顯示，寧波通商銀行已在當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局完成上市輔導(dǎo)備案，接受中金公司上市輔導(dǎo) 。

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